Una profunda investigación de BioBioChile (BBCL) ha encendido las alarmas sobre el accionar de "Intermagnum", una plataforma de inversiones que, bajo la fachada de rentables operaciones en petróleo y oro, ha dejado un rastro de víctimas con pérdidas millonarias en el país. El caso más dramático es el de Sergio (nombre protegido), un profesional de 80 años que vio cómo sus ahorros de toda una vida, cercanos a los $40 millones, desaparecieron en menos de un mes tras confiar en anuncios de redes sociales. La justicia ya indaga los nexos de esta empresa, supuestamente radicada en las islas Seychelles, pero que opera con cuentas bancarias y números telefónicos chilenos.

El modus operandi detectado por BBCL revela una estructura de captación psicológica agresiva. Las víctimas son atraídas por publicidades en Instagram que prometen utilidades bursátiles partiendo con montos bajos (cerca de $90.000). Una vez dentro, asesores financieros ficticios bombardean a los usuarios con llamadas diarias, mostrándoles ganancias "virtuales" en una plataforma digital que, en la práctica, resultan ser solo números en una pantalla imposibles de retirar.

El paso a paso del engaño: Del "anzuelo" a la estafa

Según los testimonios recopilados, la estafa se desarrolla en fases diseñadas para exprimir el capital de los afectados:

1. El Cebo: Publicidad engañosa en redes sociales ofreciendo inversiones en materias primas como petróleo y oro.

2. La Inscripción: Un depósito inicial bajo ($92.000) que luego es calificado como "cuota de incorporación" para exigir más fondos.

3. La Ilusión de Ganancia: El usuario ve en su perfil digital cómo su dinero supuestamente crece, lo que genera confianza para realizar transferencias mayores.

4. El Bloqueo: Cuando la víctima intenta retirar su dinero, los ejecutivos exigen nuevos pagos por conceptos de "impuestos", "subida de nivel" o "políticas de reembolso".

5. La Amenaza: Si el afectado menciona acciones legales, la empresa envía correos advirtiendo que su cuenta está en "riesgo" y que perderá todo si no deposita más.

Cifras de una red de víctimas

La investigación confirma que no se trata de un caso aislado. Ya existe una querella en el 7° Juzgado de Garantía de Santiago que agrupa a varios afectados con pérdidas que superan los $100 millones.

Investigación en curso: Nexos en Chile

A pesar de que Intermagnum declara su domicilio legal en el archipiélago de Seychelles (África Oriental), la Fiscalía y equipos especializados de la PDI y Carabineros indagan a los intermediarios locales. El hecho de que las transferencias se realicen a bancos nacionales y que los llamados utilicen prefijos locales sugiere la presencia de una célula operativa o "palos blancos" dentro del territorio chileno.

Recomendaciones para evitar estafas digitales

El SERNAC y la CMF han reiterado consejos clave para no caer en estas redes:

• Dudar de rentabilidades altas: Si el negocio parece "demasiado bueno para ser verdad", probablemente es una estafa.

• Verificar la CMF: Antes de invertir, revise si la empresa está regulada por la Comisión para el Mercado Financiero.

• No entregar datos bancarios: Nunca realice transferencias a cuentas de personas naturales o empresas que no tengan un respaldo institucional claro.